UGRÁS A KEZDŐLAPRA   LÁJKOLJ MINKET FACEBOOKON
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég 
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél

Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra

A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek

A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről

Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben

A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról

A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát

Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként

Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban

Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai

A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is

Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül

Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben

Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre

Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t

A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban

Titkos jelentések gyanús üzletekről A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek

Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben

A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját

Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak

Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket

Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is

Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban

Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között

A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben

Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt

Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás

„Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott

A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott

A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött

A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni

Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után

Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot

Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra

Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól

Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését

A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően

2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában

Csalás Nagy-Britanniában 2005

szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt

Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le

A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is

A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek

A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket

A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”

Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról

A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre

Forrás: 444
Ez is érdekelhet:
                             
Ezek érdekelték olvasóinkat leginkább
Durva: Gulyás Gergely szerint az utcára vonuló több ezer ember a kormány mellett tüntetett
Akár több százezer forintot is bukhatnak azok, akik lustaságból vagy figyelmetlenségből éltek a hitelmoratórium lehetőségével márciusban
Bárcsak igaza lenne Orbánnak, hogy nagyjából Ausztriával vagyunk egy szinten
Tragédia: motorbalesetben meghalt az ismert magyar sportoló
Elhunyt Veréb Krisztián olimpiai bronzérmes, többszörös világ- és Európa-bajnoki érmes kajakozó - tájékoztatta a család a Magyar Olimpiai Bizottságot (MOB).A MOB honlapjának vasárnapi...
  
Berki pártot alapít és mind a 106 körzetben indít jelöltet 2022-ben
Pártot alapított, ami jelenleg bejegyzés alatt áll, közölte Berki Krisztán az ATV #Bochkor című műsorában. Az előzetes szerint a főpolgármester-választáson is induló celeb elmondta, h...
  
A diákok üzentek Gulyásnak: Nem mellettük tüntetünk...
Nem a kormány mellett tüntetnek, hanem az egyetem ügyének megoldását várják tőlük. Ahogy korábban megírtuk, különös gondolatmenetet osztott meg a Színház-és Filmművészeti Egyetem a...
  
Hadházy elővett mindenkit, aki nem ment el tüntetni az MTVA székházához
Hadházy Ákos független országgyűlési képviselő Facebook-posztban fejtette ki nézeteit azzal kapcsolatban, hogy az általa szervezett, a közmédia Kunigunda utcai székházánál tartott okt...
  
Tállai szerint az Orbán-kormány 2010-hez képest több mint huszonhatszorosára emelte a szülőknél hagyott összeget
2019-ben 332 milliárd forint volt az az összeg, ami a gyermekvállalás elismert költségeként adókedvezmény formájában a családoknál maradt. A kormány a szülőknél hagyott összeget 2010...
  
Ököllel vert össze egy utast egy férfi a villamoson - segítsen megtalálni!
A terézvárosi rendőrök keresik a felvételen látható férfit, aki többször megütott egy utast a villamoson.A Budapesti Rendőr-főkapitányság VI. Kerületi Rendőrkapitánysága súlyos tes...
  
Harminc éve Orbán is helikopterezett a taxisblokád miatt
A rendszerváltás utáni első nagy tömegtüntetés napjaiban Antall József miniszterelnök kórházban feküdt, a szovjet csapatok egy része még csak indulóban volt haza, senki sem tudta, hogya...
  
A Kormányzati Tájékoztatási Központ szóvivője is maszk nélkül szurkolt a Fradi-meccsen
Miután Müller Cecília azt kérte az emberektől, hogy ne menjenek tömegrendezvényre, és a kormány előírta a kötelező maszkviselést a stadionokban is, a Kormányzati Tájékoztatási Közpo...
  
Nagyon komoly szigorítások lépnek életbe Brüsszelben
Éjszakai, 22 órától reggel 6 óráig tartó kijárási tilalom lép érvénybe hétfőtől Brüsszelben, kötelező lesz a szájat és az orrot eltakaró maszk köztéri viselése, nem tarthatnak ...
  
Láttad már Áder János új műsorát?
Műsorának címe sokaknak ismerős lehet.Kék bolygó címmel rendszeresen jelentkező podcast műsort indít Áder János köztársasági elnök, az egyes epizódok hétfőtől kéthetente jelennek ...
  
Több országban már kijárási korlátozás van, nálunk összegyűlt 16 ezer néző a Fradi-Újpestre
Szlovákiában éppen mától vezettek be kijárási korlátozásokat annak érdekében, hogy megfékezzék a járványt, Szlovéniában bezárt a boltok nagy része, hogy ne mászkáljanak az emberek...
  
Marsi Anikó bejelentés: pozitív lett a tesztje
A TV2 műsorának, a Dancing with the starsnak az elején jelentkezett be telefonon a műsor egyik szereplője, Marsi Anikó, hogy elmondja: pozitív lett a koronavírus tesztje, ezért nincs ott a sz...
  
Mutatjuk ki az az ember aki a legjobban utálja a Fideszt
Tegnap óta terjed internet-szerte az október 23-i tüntetésre talpig ANTI FIDESZ-be öltözött hypebeast férfi képe. Klasszikus street fashion összeállítás, Fekete-fehér colorway, erősen b...
  
Csaknem hatmilliárd forintot kap a PTE az Orbán-kormánytól
A Magyar Közlöny pénteki számában jelent meg a rendelet, amely szerint az Orbán-kormány 5,7 milliárd forint pluszforrást ad a Pécsi Tudományegyetemnek (PTE) a Modern Városok program keret...
  
Huszonöt méteres alagutat találtak Ásotthalomnál
Újabb alagutat fedeztek fel a rendőrök a magyar–szerb határon Ásotthalom mellett – tájékoztatta a Csongrád-Csanád Megyei Rendőr-főkapitányság sajtóreferense pénteken az MTI-t.Deák ...
  
Akár több százezer forintot is bukhatnak azok, akik lustaságból vagy figyelmetlenségből éltek a hitelmoratórium lehetőségével márciusban
Akár több százezer forintot is bukhatnak azok, akik lustaságból vagy figyelmetlenségből éltek a hitelmoratórium lehetőségével márciusban. Nem igaz, hogy nem kerül többe a moratórium ut...
  
Üzent Pataky: Most aztán oda kell csavarni
A miskolci mentőállomás 70 éves lett!A jeles évforduló alkalmából Pataky Attila, az EDDA frontembere is üzent a város életmentőinek, hiszen ő maga is miskolci származású"Kívánok (......
  
Donald Tusk szerint Orbán Viktor egy korcs demokráciát teremt meg
Az Európai Néppárt elnöke a Szabad Európának adott interjúban beszélt arról, hogy szerinte Orbán Viktor „próbálkozása egy általa illiberális demokráciának nevezett új ideológia me...
  
Magyarország megkapta a 180 milliárd forintos munkahelyvédelmi hitelt az EU-tól
Az Európai Unió Tanácsa is jóváhagyta Magyarországnak a munkahelyvédelmi program (SURE) keretében benyújtott 504 millió eurós hitelkérelmét. Ezzel Magyarország is csatlakozott ahhoz a 16...
  
Orosz vagy kínai vakcinát is vehetünk Orbán szerint
A kormányfő felszólította az operatív törzset, hogy tájékozódjon az orosz és a kínai oltóanyagok előállításának és beszerzésének körülményeiről is.A járvány egész Európába...
  
Még 800 millió megy a hajdúnánási MotoGP-re
Még 800 millió forinttal lehet drágább a hajdúnánási Moto GP-pálya építése. Ebből a pénzből a beruházáshoz szükséges ingatlanokat kellene megvásárolni.Egy kicsit még drágább les...
  
Óriási támogatást kap Magyarország Brüsszeltől még az idén
Az Európai Unió Tanácsa is jóváhagyta Magyarországnak a munkahelyvédelmi program (SURE) keretében benyújtott 504 millió eurós hitelkérelmét. Ezzel Magyarország is csatlakozott ahhoz a 16...
  
Részeg volt a sofőr, aki szemből halálra gázolt két motorost Sükösd mellett
Halálos közúti baleset okozásának gyanúja miatt a kalocsai rendőrök őrizetbe vették azt a gépkocsivezetőt, aki pénteken Sükösd közelében az 51-es főúton áttért a szemközti sávba...
  
Videón a budapesti rendőrautó pénteki karambolja
Egy biciklis futár fejkamerája rögzítette, ahogy a kereszteződésen áthaladó járőrkocsit telibe trafálja egy jobbról érkező személyautó. A balesetről tegnap számoltunk be a BalesetInf...
  
Gulyás: Én örülök annak, hogy ilyen sokan tüntetnek értünk
A miniszter logikája szerint a demonstrálók azt akarják, hogy ne egy kormánytól független alapítvány irányítsa az egyetemet.Ami a Színház- és Filmművészeti Egyetem ügyét illeti, mi j...
  
Aggódnak a kereskedők: szigorításokat akarnak az üzletekben
A járványügyi védekezés szabályainak további szigorítását szorgalmazzák a kiskereskedelem munkavállalói, mivel az országos fertőzöttség terjedésével meredeken megugrottak a napi tö...
  
Megdöbbentő őszinteséggel mesélt családi tragédiájáról Vitray Tamás
Budapest – Megdöbbentő őszinteséggel mesélt családi tragédiájáról Vitray Tamás (87). A legendás televíziós, úgy fogalmazott, szinte szerelmes volt az édesanyjába, akitől a II. vil...
  
Megtörten nyilatkoztak a kalandparkban szörnyethalt Zsigmond szülei
Keszthely — Egy emberként gyászolnak a keszthelyiek, miután csütörtök délután a város egyik diákja, a 16 éves S. Zsigmond tragikus körülmények között életét vesztette.A tizedikes f...
  
Gulyás szerint az SZFE ügye nem fontos az emberek mindennapjaiban
Gulyás Gergely elmondta a véleményét az SZFE ügyével kapcsolatban, ahol többek között azt is kifejtette, hogy szerinte ez az ügy nincs benne országon belül az 50 legfontosabban jelenleg.Gu...
  
Durva: Gulyás Gergely szerint az utcára vonuló több ezer ember a kormány mellett tüntetett
A Miniszterelnökséget vezető miniszter pénteken a Polgári Mulató rendezvényén a helytől néhány méterre zajló SZFE-s tüntetést úgy értékelte, hogy a több ezer ember tulajdonképpen a...
  
FÜGGETLEN NEMZET
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum
FüggetlenNemzet
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél

Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra

A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek

A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről

Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben

A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról

A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát

Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként

Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban

Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai

A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is

Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül

Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben

Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre

Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t

A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban

Titkos jelentések gyanús üzletekről A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek

Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben

A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját

Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak

Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket

Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is

Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban

Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között

A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben

Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt

Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás

„Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott

A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott

A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött

A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni

Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után

Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot

Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra

Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól

Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését

A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően

2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában

Csalás Nagy-Britanniában 2005

szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt

Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le

A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is

A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek

A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket

A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”

Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról

A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre

Forrás: 444
Durva: Gulyás Gergely szerint az utcára vonuló több ezer ember a kormány mellett tüntetett
Akár több százezer forintot is bukhatnak azok, akik lustaságból vagy figyelmetlenségből éltek a hitelmoratórium lehetőségével márciusban
Bárcsak igaza lenne Orbánnak, hogy nagyjából Ausztriával vagyunk egy szinten
Szijjártó: A határon túli magyaroknak minél többen ott kell lenniük az ukrajnai önkormányzati választáson
Tragédia: motorbalesetben meghalt az ismert magyar sportoló
Berki pártot alapít és mind a 106 körzetben indít jelöltet 2022-ben
A diákok üzentek Gulyásnak: Nem mellettük tüntetünk...
Hadházy elővett mindenkit, aki nem ment el tüntetni az MTVA székházához
Tállai szerint az Orbán-kormány 2010-hez képest több mint huszonhatszorosára emelte a szülőknél hagyott összeget
Ököllel vert össze egy utast egy férfi a villamoson - segítsen megtalálni!
Harminc éve Orbán is helikopterezett a taxisblokád miatt
A Kormányzati Tájékoztatási Központ szóvivője is maszk nélkül szurkolt a Fradi-meccsen
Nagyon komoly szigorítások lépnek életbe Brüsszelben
Láttad már Áder János új műsorát?
Több országban már kijárási korlátozás van, nálunk összegyűlt 16 ezer néző a Fradi-Újpestre
Marsi Anikó bejelentés: pozitív lett a tesztje
Mutatjuk ki az az ember aki a legjobban utálja a Fideszt
Csaknem hatmilliárd forintot kap a PTE az Orbán-kormánytól
Huszonöt méteres alagutat találtak Ásotthalomnál
Akár több százezer forintot is bukhatnak azok, akik lustaságból vagy figyelmetlenségből éltek a hitelmoratórium lehetőségével márciusban
Üzent Pataky: Most aztán oda kell csavarni
Donald Tusk szerint Orbán Viktor egy korcs demokráciát teremt meg
Magyarország megkapta a 180 milliárd forintos munkahelyvédelmi hitelt az EU-tól
Orosz vagy kínai vakcinát is vehetünk Orbán szerint
Még 800 millió megy a hajdúnánási MotoGP-re
Óriási támogatást kap Magyarország Brüsszeltől még az idén
Részeg volt a sofőr, aki szemből halálra gázolt két motorost Sükösd mellett
Videón a budapesti rendőrautó pénteki karambolja
Gulyás: Én örülök annak, hogy ilyen sokan tüntetnek értünk
Aggódnak a kereskedők: szigorításokat akarnak az üzletekben
Megdöbbentő őszinteséggel mesélt családi tragédiájáról Vitray Tamás
Megtörten nyilatkoztak a kalandparkban szörnyethalt Zsigmond szülei
Gulyás szerint az SZFE ügye nem fontos az emberek mindennapjaiban
Durva: Gulyás Gergely szerint az utcára vonuló több ezer ember a kormány mellett tüntetett
Joe Biden a Twitteren emlékezett meg az 56-os forradalomról
Bárcsak igaza lenne Orbánnak, hogy nagyjából Ausztriával vagyunk egy szinten
Újabb botrány: Abortuszellenes nyilatkozatot írt alá a magyar kormány
Tízezer maszkkal készül a Fradi a szombati, Újpest elleni meccsre
100 milliós beruházás - Egészségügyi maszkot gyártó üzemet adtak át Borsodban
Csehország Orbánnak hálálkodik az ajándék lélegeztetőgépek miatt
Gulyás: Nem engedhetjük meg, hogy a kommunizmus eszméi újra teret nyerjenek!
Mutatjuk Orbán Viktor mire utasította Pintér Sándor belügyminisztert
Müller Cecília: a kórházba kerülők ne ijedjenek meg, az egészségügyi intézményekben biztonságos és gyors ellátásra számíthatnak
Megszólalt a Szadán elpusztult elefántok gazdája
Fővárosi Törvényszék: Jogellenes az SZFE-sztrájk
Tóth Vera felszolgál és fel is lép egy vendéglőben
FÜGGETLEN NEMZET
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum